Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Fortuneplay Casino Geldwäscherei verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben. Das bedeutet konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Kunden sind, woher ihr Geld stammt und ob Zahlungsmuster ungewöhnlich wirken. Diese Pflichten erfüllen wir nicht der Form halber, sie schützen auch Ihr Guthaben vor Missbrauch.

Unser interner Ablauf wird von einer dedizierten Compliance-Abteilung getragen. Diese prüft jedes Konto, überwacht Transaktionen und meldet Verdachtsfälle gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzbehörde. Uns gegenüber liegen keine Meldepflichten vor, solange alle Konten sauber verifiziert sind.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung (automatische Vorab-Prüfung Ihrer Angaben), vor Ihrer ersten Auszahlung und sobald bestimmte Schwellenwerte überschritten werden. Die Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung zwingend, ohne sie können wir kein Geld auszahlen.

Identitätsdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschrift der letzten drei Monate
Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte vier Ziffern) oder Screenshot Ihres TWINT- oder E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem zertifizierten Rechenzentrum in der EU gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, niemals der Kundendienst im Live-Chat.

Laden Sie im Bereich Kontoeinstellungen Ihre Dokumente hoch
Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Abgleich mit Ihren Kontoangaben
Stimmt alles überein, erhalten Sie Ihr Verifizierungs-Badge und alle Auszahlungsfunktionen
Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, 24 Stunden am Tag erreichbar

Wann wir die Herkunft der Mittel prüfen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder wenn ein Statuswechsel (etwa VIP-Stufe Gold oder höher) mit ungewöhnlichem Volumen einhergeht, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das kann ein Lohnausweis, eine Steuererklärung oder ein Kontoauszug sein.

Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier, sondern weil es unsere Lizenz so verlangt: Eine Einzahlung von zum Beispiel 20.000 CHF über TWINT muss nachvollziehbar aus legalen Quellen stammen. Der Aufwand für Sie beträgt meist nur einen Dokumenten-Upload.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Zahlen Sie mit TWINT, PostFinance, Kreditkarte, Skrill oder Kryptowährung ein, prüfen wir, dass das Konto beziehungsweise die Wallet auf Ihren eigenen Namen läuft. Auszahlungen an Konten Dritter lehnen wir ab, ohne Ausnahme.

Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel)
Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: je 20 CHF
Maximale Auszahlung: 5.000 CHF pro Tag, 20.000 CHF pro Monat
Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden
Keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sind wir verpflichtet, Ihr Konto einzuschränken. Konkret heisst das: Einzahlungen sind weiterhin möglich, Auszahlungen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht sind oder Ihre Angaben nicht der Wahrheit entsprechen, schliessen wir das Konto dauerhaft und behalten uns rechtliche Schritte vor. Guthaben aus nachweisbar illegalen Quellen erfrieren wir und melden den Fall an die Behörden. Bei einfachen Unklarheiten, etwa einer veralteten Adresse, geben wir Ihnen dagegen 14 Tage Zeit zur Korrektur, bevor Massnahmen greifen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die gesetzliche Pflicht zur Nachvollziehbarkeit aller Konten und Transaktionen. Danach löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Sie können jederzeit über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat eine Bestätigung verlangen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Wir antworten in der Regel innerhalb eines Werktages.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit Guthaben spielen. Verifiziert wird spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte überschritten werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern die Dokumente vollständig, lesbar und mit Ihren Kontoangaben konsistent sind.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Das gilt für TWINT, Kreditkarten, E-Wallets und Kryptowährungen und ist Teil unserer AML-Pflichten.

Welche Nachweise verlangen Sie bei grossen Einzahlungen?

Ab bestimmten Volumina oder bei auffälligen Mustern fordern wir einen Herkunftsnachweis an, etwa Lohnausweis, Steuererklärung oder Kontoauszug.